Verifikasi identitas (kyc)

Ruang Lingkup dan Tujuan

Sl999 menerapkan program verifikasi identitas (KYC) dan anti pencucian uang (AML) yang dirancang untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme sesuai dengan hukum yang berlaku dan ekspektasi regulator. Kebijakan ini mengatur cara Sl999 mengidentifikasi Pemain, memverifikasi identitas, memantau aktivitas, dan melaporkan perilaku mencurigakan yang timbul dari layanan permainan yang disediakan oleh Sl999.

Pendaftaran dan Verifikasi Identitas

Pada saat pendaftaran, Sl999 akan mengumpulkan informasi yang diperlukan untuk menetapkan identitas yang dapat diverifikasi dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan usia serta kelayakan. Sl999 tidak akan mengizinkan akun anonim atau akun yang didaftarkan dengan nama fiktif. Informasi yang dikumpulkan, sekurang-kurangnya, meliputi:

• Tanggal lahir (untuk memastikan pemain berusia di atas delapan belas tahun);
• Nama lengkap sesuai identitas hukum;
• Alamat tempat tinggal;
• Rincian metode pembayaran sebagaimana diperlukan untuk pemrosesan pembayaran;
• Alamat email yang valid; dan
• Nama pengguna dan kata sandi yang dipilih.

Dokumen verifikasi akan diminta apabila terdapat risiko atau ketidakpastian mengenai informasi yang diberikan, dan sebelum memproses pembayaran apa pun yang melebihi EUR 1,000 per kejadian atau apabila total pembayaran ke akun melebihi EUR 1,000. Dokumen yang diterima, sejauh diizinkan oleh peraturan perlindungan data, meliputi:

• Salinan kartu identitas atau paspor yang masih berlaku; dan
• Bukti alamat (misalnya tagihan utilitas terbaru, rekening koran).

Sl999 dapat melengkapi bukti dokumen dengan langkah verifikasi tambahan, termasuk:

• Verifikasi independen melalui perbandingan dengan informasi dari lembaga pelaporan yang bereputasi baik, basis data publik, atau sumber andal lainnya;
• Referensi dari lembaga keuangan; atau
• Memperoleh laporan keuangan jika diperlukan.

Pemain akan diberi tahu ketika informasi identifikasi mungkin diminta untuk memverifikasi identitas. Jika seorang anggota staf mendeteksi adanya ketidakpastian mengenai keakuratan atau kebenaran informasi yang diberikan, Petugas Kepatuhan AML akan meninjau dan menentukan apakah identifikasi lebih lanjut diperlukan atau apakah laporan harus dibuat kepada otoritas yang berwenang. Jika seorang Pemain menolak memberikan informasi yang diminta atau memberikan informasi yang menyesatkan, Sl999 tidak akan membuka akun baru dan dapat menutup akun yang sudah ada setelah dilakukan penilaian risiko. Petugas Kepatuhan AML akan diberi tahu untuk kemungkinan pelaporan kepada otoritas yang berwenang. Jika seorang Pemain tercantum dalam daftar sanksi atau daftar terkait terorisme apa pun, Sl999 akan segera membekukan dan/atau menutup akun tersebut.

Uji Tuntas Berkelanjutan dan Pemantauan Transaksi

Sl999 melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap aktivitas akun dengan perhatian khusus pada transaksi yang kompleks atau bernilai besar serta pola yang mungkin berkaitan dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme. Pemantauan dilakukan secara otomatis, dan laporan harian dibuat dengan rincian semua transaksi di atas EUR 1,000, termasuk informasi pengguna yang relevan dan rincian transaksi. Laporan tambahan per pengguna juga dibuat setiap hari yang memuat dokumen identitas yang dikumpulkan, rincian pribadi, dan riwayat transaksi akun. Petugas Kepatuhan AML bertanggung jawab untuk melakukan pemantauan, meninjau aktivitas yang terdeteksi, menentukan langkah tambahan yang diperlukan, dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada otoritas yang berwenang sesuai ketentuan hukum yang berlaku.

Metode Transaksi dan Penyimpanan Catatan

Sl999 tidak akan menerima pembayaran tunai atau pembayaran non-elektronik. Metode pendanaan yang diterima meliputi kartu kredit, kartu debit, transfer elektronik, transfer bank, cek, dan metode lain apa pun yang disetujui oleh regulator. Sl999 pada umumnya akan mengirimkan kemenangan atau pengembalian dana melalui jalur yang sama dengan asal dana, jika memungkinkan. Transfer antar akun Pemain dilarang. Apabila pemroses pembayaran pihak ketiga digunakan, Sl999 mensyaratkan bahwa pemroses tersebut memiliki sistem pemantauan transaksi untuk menyaring transaksi sesuai dengan ketentuan ini dan hukum yang berlaku. Petugas Kepatuhan AML bertanggung jawab untuk meninjau setiap perjanjian layanan dengan pemroses tersebut guna memastikan kecukupannya. Semua catatan yang berkaitan dengan transaksi keuangan akan disimpan sesuai dengan persyaratan perlindungan data dan retensi yang berlaku di yurisdiksi yang mengatur.

Transaksi Mencurigakan dan Pelaporan

Petugas Kepatuhan AML akan melaporkan setiap setoran atau transfer mencurigakan yang melibatkan EUR 1,000 atau lebih (baik secara individual maupun agregat) apabila terdapat pengetahuan, kecurigaan, atau alasan yang wajar untuk menduga bahwa transaksi tersebut melibatkan:

• Dana yang berasal dari aktivitas ilegal atau dimaksudkan untuk menyembunyikan atau menyamarkan dana tersebut, atau untuk menghindari persyaratan pelaporan;
• Transaksi tanpa tujuan yang jelas, lazim, dan sah, atau yang tidak memiliki penjelasan yang wajar setelah peninjauan informasi latar belakang; atau
• Penggunaan Sl999 untuk memfasilitasi aktivitas kriminal.

Perlindungan Data, Retensi, dan Akses

Sl999 memproses data pribadi sesuai dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku. Data pribadi yang dikumpulkan sehubungan dengan KYC dapat disimpan selama delapan (8) tahun setelah tanggal aktivitas terakhir atau penutupan akun, kecuali jika jangka waktu yang lebih lama diwajibkan oleh hukum. Pemain memiliki hak untuk mengakses, memperbaiki, dan menghapus data sebagaimana diatur oleh hukum yang berlaku. Sl999 menerapkan langkah teknis dan organisasional yang sesuai untuk melindungi data pribadi serta membatasi pembagian data hanya untuk tujuan yang diizinkan oleh hukum dan selaras dengan persyaratan regulator.

Pelatihan dan Tata Kelola

Sl999 menyelenggarakan program pelatihan AML berkelanjutan bagi semua karyawan yang relevan, yang dipimpin oleh Petugas Kepatuhan AML dan manajemen senior. Pelatihan diselenggarakan setidaknya setiap tahun dan diperbarui untuk mencerminkan perubahan dalam hukum yang berlaku, ekspektasi regulator, dan profil risiko perusahaan.

Revisi Kebijakan dan Kontak

Kebijakan ini dapat diperbarui untuk mencerminkan perubahan hukum atau posisi risiko. Pertanyaan atau kekhawatiran terkait masalah KYC dan AML harus disampaikan melalui saluran dukungan pelanggan standar Sl999, dengan eskalasi kepada Petugas Kepatuhan AML apabila diperlukan.